Stabilní realitní portfolio je základem výnosů INVESTIKA realitního fondu. Jak ho sestavujeme krok za krokem?

INVESTIKA realitní fond je největším nebankovním realitním investičním fondem pro drobné investory v České republice a na Slovensku. Od svého založení v roce 2015 fond naplňuje konzervativní investiční strategii, díky které každoročně zajišťuje svým investorům výnos mezi 4-6 %. Podkladovým aktivem je stabilní portfolio 60 nemovitostí. Stabilita není náhoda. Pojďme se podívat, na jakých principech stojí náš portfolio management.  

Sázíme na kvalitní výnosové nemovitosti  

Od počátků INVESTIKA realitního fondu klademe důraz na kvalitu nemovitostí, které do fondu nakupujeme. Primárně se jedná o komerční nemovitosti ze sektoru kanceláří, logistiky a průmyslu či maloobchodu, které jsou dlouhodobě pronajímány bonitním nájemcům. Každou akviziční příležitost posuzujeme z celé řady ekonomických hledisek a případnou investici vždy důkladně zvažujeme. K nejvýznamnějším kritériím našeho rozhodování patří:  

• Lokalita – atraktivita pro bonitní nájemce a konkurence v dané oblasti.    

• Ekonomická výkonnost – skladba nájemců, jejich bonita, délka nájemních smluv a příjmy z nájemného.  

• Diverzifikace – posuzujeme, jak daná nemovitost zapadá do celého nemovitostního portfolia realitního fondu v rámci jeho rozložení z geografického a sektorového hlediska, ale i na úrovni odvětví jednotlivých nájemců. 

• Technický stav – aktuální kondice nemovitosti a kvalifikovaný odhad budoucích investic.  

• Udržitelnost – především ekonomická, ale i environmentální. Patříme mezi tzv. light green fondy a dlouhodobé udržitelnosti našich nemovitostí se vážně věnujeme. Portfolio rozšiřujeme o budovy, které splňují vysoké standardy a mají mezinárodní certifikaci BREEM nebo LEED. Platí, že kvalitní a udržitelné budovy přitahují bonitní nájemce – a to je naším hlavním cílem. Každá potenciální akvizice podléhá důkladné due diligence, během které se prověřují právní, daňové, komerční a technické aspekty dané nemovitosti. Tento časově i odborně náročný proces zajišťuje, že investice bude realizována s minimálním rizikem a v souladu s naším očekáváním. 

V průběhu desetiletého působení INVESTIKA realitního fondu jsme do jeho portfolia nakoupili velmi různorodé komerční nemovitosti, ale všechny spojuje vyhledávaná lokalita, mix bonitních nájemců z různých oblastí ekonomiky a dobrý technický stav, který nejen udržujeme, ale postupně zlepšujeme. Nemovitosti v portfoliu zpravidla držíme dlouhodobě a pro každou z nich máme zpracovanou strategii pro aktivní dlouhodobou správu. Na základě její realizace tržní hodnota našich nemovitostí dlouhodobě stoupá.   

Portfolio skládáme z různých typů nemovitostí   

Realitní fondy se zaměřují pouze na jednu třídu aktiv (např. na průmyslové a logistické nemovitosti, nebo na nájemní bydlení), nebo mají ve svém portfoliu zastoupeny různé typy výnosových nemovitostí. V INVESTIKA realitním fondu klademe důraz na co největší sektorovou diverzifikaci, a proto máme v realitním portfoliu jak kancelářské, tak logistické a maloobchodní nemovitosti včetně doplňků portfolia v podobě trofejních nemovitostí či prémiových developerských projektů. Na základě historických zkušeností každý sektor realitního trhu cyklicky prochází individuálním růstem a poklesem, a sektorová diverzifikace je tak zárukou toho, že případný pokles trhu v jednom sektoru může být kompenzován růstem jiného. Díky tomu nemovitostní portfolio našeho fondu jako celek dlouhodobě přináší stabilní roční výnos 4-6 %.   

Podnikáme na různých realitních trzích 

V INVESTIKA realitním fondu pracujeme aktivně s geografickou diverzifikací portfolia. To znamená, že se nesoustředíme jen na český realitní trh, ale působíme i v Polsku, kde se aktuálně nachází dvě třetiny našeho portfolia. Tato alokace odpovídá definici našich cílových trhů, u kterých hodnotíme zejména aktuální HDP a jejich růstovou perspektivu. Polská ekonomika je přitom cca 2,7 krát větší než česká a zároveň je šestá největší v EU. Také má vyšší odhadovaný růstový potenciál. Podle tohoto klíče tak aktuálně alokujeme investice mezi ČR a Polskem. V Polsku působíme od roku 2021 a v současnosti zde vlastníme úctyhodných 430.000 m² pronajímatelných ploch.

Díky tomu umožňujeme našim investorům participovat i na ekonomickém boomu našeho severního souseda. Doplňkové investiční projekty máme ve Španělsku a v Chorvatsku a rozhlížíme se po vhodných investičních příležitostech i v dalších zemích, zejména pak ve střední a západní Evropě. Geografická diverzifikace také bezesporu přispívá ke stabilitě realitního portfolia našeho fondu jako celku a k zajištění stabilního cílového výnosu 4-6 % ročně. 

K 31. 5. 2025 činil 12měsíční výnos CZK třídy INVESTIKA realitního fondu 5,53 %. Od začátku svého fungování v roce 2015 zhodnotil INVESTIKA realitní fond finanční prostředky svých klientů již o 64,51 %. Klientská základna fondu vzrostla k témuž datu na 85 tisíc investorů, kterým fond zhodnocoval celkem 24 miliard korun.

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s. (dále jen „společnost”) a je platné k 31. 5. 2025. Některé informace o společnosti a investičních fondech obhospodařovaných a administrovaných společností uvedené v tomto materiálu mohou být pro účely tohoto sdělení a jejího rozsahu zjednodušeny. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Společnost nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím jakékoliv informace obsažené v tomto dokumentu a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Kompletní informace o podmínkách investování do investičního fondu lze nalézt v českém jazyce na www.investika.cz.