Investiční alternativa ke spořicímu účtu pro firmy i jednotlivce.

Investiční alternativa k eurovým spořicím účtům

Zhodnocujte atraktivně svá eura bez limitů s předpokládaným výnosem 3% p.a. vázaným na depozitní sazbu Evropské centrální banky. Obchodování na denní bázi, bezpečí investic a snadný přístup k finančním prostředkům. Vše navíc i online.

Proč investovat do fondu EUROMONETIKA

Výnos až 3 % p.a.

Výkonnost fondu je navázána na vývoj depozitní sazby Evropské centrální banky (ECB), kterou ECB úročí úložky komerčních bank eurozóny. Očekávaný cílový výnos fondu je při stávající 4% úrovni depozitní sazby ECB 3 % ročně. 

Pro firmy i jednotlivce

Fond je vhodný pro každého, kdo chce výhodně zhodnocovat své volné eurové prostředky. Ať už jsou to české firmy, které generují alespoň část svých příjmů v eurech, nebo domácnosti a jednotlivci s úsporami v evropské jednotné měně.

Investiční alternativa ke spořicím účtům

Banky často omezují své klienty výší částky, na kterou se vztahuje vyšší úročení. Jedinou podmínkou EUROMONETIKY je investice v hodnotě alespoň 20 euro. Fond pak zhodnotí investici bez ohledu na její objem. 

Peníze vždy po ruce   

Své peníze budete mít v případě potřeby zpět na svém účtu obvykle do 3 pracovních dnů. Zároveň se dá vše vyřídit online.

Minimální riziko 

Fond dosahuje na sedmistupňové škále rizikovosti investičních produktů (SRI) nejnižší možné hodnoty 1. Pro srovnání – akciové fondy jsou obvykle hodnocené stupněm 5–6 a nemovitostní fondy stupněm 2.

Možnost daňového zvýhodnění

Zatímco úrok z bankovních účtů podléhá 15% dani z příjmů, u EUROMONETIKY lze po splnění určitých podmínek odložit daňové povinnosti (tzv. „časový test“).

Investiční strategie

EUROMONETIKA jako otevřený podílový fond může na finančním trhu investovat vždy do aktiv, jež jsou v dané tržní situaci nejvýhodnější. Cílem fondu je dosahovat zhodnocení na úrovni depozitní sazby Evropské centrální banky (ECB), kterou ECB úročí úložky komerčních bank eurozóny. 

Fond ke zhodnocování prostředků využívá zejména následující investiční nástroje:

Termínované depozitní vklady

Termínované vklady se sjednávají na dobu určitou s pevně daným úrokem, jenž se po celou dobu trvání vkladu nemění. Výhodou jejich využití v rámci investiční strategie je, že fondu umožňují držet vyšší výnos po delší dobu.

Overnight depozita

Finanční domy si tímto způsobem ukládají přebytečnou likviditu na krátký úsek mezi koncem předchozího obchodního dne a začátkem dne následujícího. ECB tyto vklady úročí diskontní sazbou.

Graf vývoje hodnoty podílového listu EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS, třída EUR

Graf vývoje hodnoty podílového listu EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS, třída EUR Invest

      EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS, může investovat více než 35 % čisté hodnoty aktiv fondu do investičních cenných papírů nebo nástrojů peněžního trhu, které vydal nebo za které převzal záruku stát, územní samosprávný celek členského státu nebo mezinárodní finanční organizace, jejímž členem je jeden nebo více členských států, a to ve vztahu k investičním nástrojům vydaným Českou republikou, Polskem a jednotlivými zeměmi eurozóny.

      Informace o fondu

      EUR
      EUR INVEST
      Typ fondu standardní fond kolektivního investování, otevřený podílový fond
      Obhospodařovatel fondu INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
      Administrátor fondu

      INVESTIKA, investiční společnost, a.s.

      Depozitář Česká spořitelna, a.s.
      Auditor AUDIT ONE s.r.o.
      Frekvence oceňování a obchodování denní
      Doporučený investiční horizont

      1 rok a více

      Minimální investice 20 EUR
      ISIN CZ0008478005
      Měna fondu EUR
      Vstupní poplatek max. 0,50 % z hodnoty investice
      Výstupní poplatek 0 %
      Poplatek za obhospodařování 0,35%
      Poplatek za administraci 0,05%
      Typ fondu standardní fond kolektivního investování, otevřený podílový fond
      Obhospodařovatel fondu INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
      Administrátor fondu INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
      Depozitář Česká spořitelna, a.s.
      Auditor AUDIT ONE s.r.o.
      Frekvence oceňování a obchodování denní
      Doporučený investiční horizont

      1 rok a více

      Minimální investice 400 000 EUR
      ISIN CZ0008478013
      Měna fondu EUR
      Vstupní poplatek neuplatňuje se
      Výstupní poplatek neuplatňuje se
      Poplatek za obhospodařování 0,05%
      Poplatek za administraci 0,05%

      Informace o výkonnosti a majetku fondu

      EUR
      EUR Invest

      Únor 2024

      Výkonnost fondu za třídu EUR
      data k 29.2.2024 Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR)  Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR)
      1M 0,31% --
      3M 0,47% 0,16%
      6M 0,00% 0,00%
      za aktuální rok 0,47% 0,24%
      od vzniku fondu 0,47% 0,47%
      Podílové listy třídy EUR
      Údaje k datu 29.2.2024 (třída EUR)
      Hodnota podílového listu 10,0473 EUR
      Fondový kapitál 107 505,70 EUR
      Aktuální počet vydaných podílových listů 10 700ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 10 700ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0ks
      Údaje k datu 01.02.2024 - 29.02.2024 (třída EUR)
      Počet vydaných podílových listů za období 6 473ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 64 934,31 EUR
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 EUR
      Struktura majetku FONDU
      Struktura majetku k datu 29.2.2024 (celý fond)
      Fondový kapitál 107 472,73 EUR
      Aktiva celkem 108 889,71 EUR
      Z toho:
      Vklady v bankách 98,82%
      Ostatní 1,18%

      Leden 2024

      Výkonnost fondu za třídu EUR
      data k 31.1.2024 Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR)  Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR)
      1M 0,16% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      za aktuální rok 0,16% 0,16%
      od vzniku fondu 0,16% 0,16%
      Podílové listy třídy EUR
      Údaje k datu 31.1.2024 (třída EUR)
      Hodnota podílového listu 10,0161 EUR
      Fondový kapitál 42 337,99 EUR
      Aktuální počet vydaných podílových listů 4 227ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 4 227ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0ks
      Údaje k datu 01.01.2024 - 31.01.2024 (třída EUR)
      Počet vydaných podílových listů za období 4 227ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 42 298,85 EUR
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 EUR
      Struktura majetku FONDU
      Struktura majetku k datu 31.1.2024 (celý fond)
      Fondový kapitál 42 348,05 EUR
      Aktiva celkem 42 863,37 EUR
      Z toho:
      Vklady v bankách 98,92%
      Ostatní 1,08%

      Dokumenty ke stažení

      EUR
      EUR INVEST

      Chci získat více informací