Depozitní fond
Investiční alternativa k eurovým spořicím účtům
od 20 eur
minimální jednorázové či pravidelné investice
do 3 pracovních dnů
máte obvykle peníze zpět na účtu
2,25 % ročně
cílový roční výnos při 2,25% depozitní sazbě ECB
Proč investovat do fondu EUROMONETIKA?
Co díky fondu získáte
EUROMONETIKA vlastně funguje jako eurová „investiční peněženka“. Můžete do ní vkládat kdykoliv a na jakkoliv dlouhou dobu libovolnou částku od 20 eur a získat výnos bez omezení výše investice nebo dodatečných podmínek, jako tomu bývá u spořicích účtů. Fond vám zajistí předvídatelný výnos na úrovni depozitní sazby Evropské centrální banky snížené o náklady spojené s činností fondu.
Anualizovaný výnos 3,47 %*
Výnos je navázaný na depozitní sazbu Evropské centrální banky. Díky tomu je EUROMONETIKA předvídatelnější než jiné investice a představuje vhodnou alternativu k eurovým spořicím účtům a termínovaným vkladům.
*údaj platný k 31. 12. 2024
Peníze v bezpečí
Pro měření rizikovosti investic se používá sedmistupňová škála a EUROMONETIKA na ní dosahuje nejnižší možné hodnoty 1. To znamená, že investice do fondu představuje jen nízké riziko a ocení ji i ti, kteří mají jinak z investování obavy.
Peníze vždy po ruce
Potřebujete vložené peníze vybrat kvůli nenadálé situaci? Žádný problém. Na svém účtu je máte zpravidla do 3 pracovních dnů, a navíc vše můžete vyřešit online. I po vybrání peněz z fondu můžete kdykoliv začít peníze znovu posílat a zhodnocovat svou finanční rezervu.
Bez omezení výše investice
Nezáleží na tom, jestli máte pro investování k dispozici úspory v řádu stovek nebo tisíců eur. Na rozdíl od mnoha spořicích účtů se ve fondu všechny investice zhodnocují stejnou měrou, ať do něj pravidelně či jednorázově zainvestujete jakoukoliv částku od 20 eur.
Pro jednotlivce i firmy
Chcete zhodnotit své úspory? EUROMONETIKA je otevřená všem. Můžete investovat jako jednotlivec, firma nebo třeba obec, nadace či společenství vlastníků jednotek.
Možnost daňového zvýhodnění
Na rozdíl od bankovních spořicích účtů nebo termínovaných vkladů jsou investice do fondu EUROMONETIKA po splnění tzv. časového testu osvobozeny od daně z příjmů. Po splnění podmínek testu, včetně trvání investice po dobu nejméně tří let, tak výnos z investice nemusíte danit.
za zvolené období
EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS, může investovat více než 35 % čisté hodnoty aktiv fondu do investičních cenných papírů nebo nástrojů peněžního trhu, které vydal nebo za které převzal záruku stát, územní samosprávný celek členského státu nebo mezinárodní finanční organizace, jejímž členem je jeden nebo více členských států, a to ve vztahu k investičním nástrojům vydaným Českou republikou, Polskem a jednotlivými zeměmi eurozóny.
Mobilní aplikace
Mějte své investice vždy pod palcem!
Stáhněte si aplikaci
Váháte?
Pomůže vám aplikace i specialisté
Na investování nemusíte být sami. Pokud chcete, aby vám s výběrem poradil specialista a nastavil vám vše na míru od A do Z, obraťte se na svého finančního poradce, nebo si ho najděte z řad s námi spolupracujících investičních zprostředkovatelů. Poradce spolu s vámi sestaví finanční plán, který plně zohlední vaši situaci, cíle i toleranci k riziku. Jestliže už víte, jakou investici hledáte, ale chtěli byste vidět černé na bílém, co vám do budoucna může přinést, pomůže vám naše mobilní aplikace INVESTIKA pod palcem.
INVESTiční fondy
Co jsou investiční fondy?
Investiční fondy představují způsob, jak společně investovat peníze. Když vložíte peníze do daného investičního fondu, profesionální fondový manažer se postará o jejich rozmístění podle nastavené strategie fondu – například do nemovitostí, akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů. Vy tak nemusíte složitě uvažovat, do čeho konkrétně investovat, ale získáte podíl na portfoliu sestaveném a spravovaném odborníky, kteří se starají o to, aby se vaše peníze zhodnocovaly tak, jak mají.
Informace o fondu
Typ fondu | standardní fond kolektivního investování, otevřený podílový fond |
|---|---|
Obhospodařovatel fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
Depozitář | Česká spořitelna, a.s. |
Auditor | PKF APOGEO Audit, s.r.o. |
Frekvence oceňování a obchodování | denní |
Doporučený investiční horizont | 1 rok a více |
Minimální investice | 20 EUR |
ISIN | CZ0008478005 |
Měna fondu | EUR |
Vstupní poplatek | max. 0,50 % z hodnoty investice |
Výstupní poplatek | 0 % |
Poplatek za obhospodařování | 0,35% |
Poplatek za administraci | 0,05% |
Typ fondu | standardní fond kolektivního investování, otevřený podílový fond |
|---|---|
Obhospodařovatel fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
Depozitář | Česká spořitelna, a.s. |
Auditor | PKF APOGEO Audit, s.r.o. |
Frekvence oceňování a obchodování | denní |
Doporučený investiční horizont | 1 rok a více |
Minimální investice | 400.000 EUR, případně dle podmínek uvedených ve Statutu investičního fondu |
ISIN | CZ0008478013 |
Měna fondu | EUR |
Vstupní poplatek | neuplatňuje se |
Výstupní poplatek | neuplatňuje se |
Poplatek za obhospodařování | 0,05% |
Poplatek za administraci | 0,05% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 12. 6. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,19 % |
-- |
3M |
0,59 % |
0,20 % |
6M |
1,29 % |
0,22 % |
12M |
3,08 % |
0,26 % |
za aktuální rok |
1,15 % |
0,19 % |
od vzniku fondu |
4,65 % |
0,27 % |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 12. 6. 2025 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,4652 EUR |
Fondový kapitál |
3 974 512,03 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
379 785ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
532 332ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
152 547ks |
| Údaje k datu | 01.06.2025 - 12.06.2025 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
28 638ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
4 854ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
299 587,46 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
50 788,05 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 12. 6. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
4 029 761,84 EUR |
Aktiva celkem |
4 060 252,90 EUR |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 30. 5. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,18 % |
-- |
3M |
0,60 % |
0,20 % |
6M |
1,33 % |
0,22 % |
12M |
3,12 % |
0,26 % |
za aktuální rok |
1,07 % |
0,21 % |
od vzniku fondu |
4,57 % |
0,29 % |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30. 5. 2025 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,4570 EUR |
Fondový kapitál |
3 722 714,56 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
356 001ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
503 694ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
147 693ks |
| Údaje k datu | 01.05.2025 - 30.05.2025 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
7 035ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
60 779ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
73 526,99 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
634 727,52 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30. 5. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
3 777 911,68 EUR |
Aktiva celkem |
3 782 553,56 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
15,66 % |
Investiční nástroje |
48,20 % |
Ostatní |
36,14 % |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 30. 4. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,20 % |
-- |
3M |
0,63 % |
0,21 % |
6M |
1,40 % |
0,23 % |
12M |
3,24 % |
0,27 % |
za aktuální rok |
0,88 % |
0,22 % |
od vzniku fondu |
4,38 % |
0,29 % |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30. 4. 2025 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,4379 EUR |
Fondový kapitál |
4 276 887,31 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
409 745ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
496 659ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
86 914ks |
| Údaje k datu | 01.04.2025 - 30.04.2025 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
13 218ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
4 759ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
137 809,73 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
49 623,91 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30. 4. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
4 331 982,58 EUR |
Aktiva celkem |
4 337 413,56 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
20,85 % |
Investiční nástroje |
41,96 % |
Ostatní |
37,19 % |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 31. 3. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,22 % |
-- |
3M |
0,68 % |
0,23 % |
6M |
1,49 % |
0,25 % |
12M |
3,38 % |
0,28 % |
za aktuální rok |
0,68 % |
0,23 % |
od vzniku fondu |
4,17 % |
0,28 % |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 31. 3. 2025 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,4173 EUR |
Fondový kapitál |
4 180 309,20 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
401 286ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
483 441ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
82 155ks |
| Údaje k datu | 01.03.2025 - 31.03.2025 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
19 662ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
24 407ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
204 611,74 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
253 891,93 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 31. 3. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
4 180 309,20 EUR |
Aktiva celkem |
4 185 463,20 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
18,04 % |
Investiční nástroje |
43,38 % |
Ostatní |
38,58 % |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 28. 2. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,21 % |
-- |
3M |
0,72 % |
0,24 % |
6M |
1,57 % |
0,26 % |
12M |
3,46 % |
0,29 % |
za aktuální rok |
0,46 % |
0,23 % |
od vzniku fondu |
3,95 % |
0,30 % |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 28. 2. 2025 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,3947 EUR |
Fondový kapitál |
4 220 551,86 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
406 031ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
463 779ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
57 748ks |
| Údaje k datu | 01.02.2025 - 28.02.2025 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
34 408ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
7 147ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
357 075,60 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
74 175,33 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 28. 2. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
4 220 551,86 EUR |
Aktiva celkem |
4 225 485,09 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
19,12 % |
Investiční nástroje |
42,88 % |
Ostatní |
38,00 % |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 31. 1. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,25 % |
-- |
3M |
0,76 % |
0,25 % |
6M |
1,67 % |
0,28 % |
12M |
3,56 % |
0,30 % |
za aktuální rok |
0,25 % |
0,25 % |
od vzniku fondu |
3,73 % |
0,29 % |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 31. 1. 2025 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,3727 EUR |
Fondový kapitál |
3 928 865,58 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
378 770ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
429 371ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
50 601ks |
| Údaje k datu | 01.01.2025 - 31.01.2025 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
93 342ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
2 621ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
967 438,00 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
27 123,02 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 31. 1. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
3 928 865,58 EUR |
Aktiva celkem |
4 008 466,52 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
16,58 % |
Investiční nástroje |
45,10 % |
Ostatní |
38,32 % |
|
Výkonnost fondu za třídu INVESTIČNÍ |
||
|---|---|---|
| data k 12. 6. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída INVESTIČNÍ) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída INVESTIČNÍ) |
1M |
0,20 % |
-- |
3M |
0,45 % |
0,15 % |
6M |
0,45 % |
0,08 % |
12M |
0,45 % |
0,04 % |
za aktuální rok |
0,45 % |
0,08 % |
od vzniku fondu |
0,45 % |
0,23 % |
| Podílové listy třídy INVESTIČNÍ | |
|---|---|
| Údaje k datu | 12. 6. 2025 (třída INVESTIČNÍ) |
Hodnota podílového listu |
10,0454 EUR |
Fondový kapitál |
55 249,82 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
5 500ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
5 500ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.06.2025 - 12.06.2025 (třída INVESTIČNÍ) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
0ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
0,00 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 12. 6. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
4 029 761,84 EUR |
Aktiva celkem |
4 060 252,90 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
21,36 % |
Investiční nástroje |
44,94 % |
Ostatní |
33,70 % |
|
Výkonnost fondu za třídu INVESTIČNÍ |
||
|---|---|---|
| data k 30. 5. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída INVESTIČNÍ) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída INVESTIČNÍ) |
1M |
0,18 % |
-- |
3M |
0,36 % |
0,12 % |
6M |
0,36 % |
0,06 % |
12M |
0,36 % |
0,03 % |
za aktuální rok |
0,36 % |
0,07 % |
od vzniku fondu |
0,36 % |
0,18 % |
| Podílové listy třídy INVESTIČNÍ | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30. 5. 2025 (třída INVESTIČNÍ) |
Hodnota podílového listu |
10,0358 EUR |
Fondový kapitál |
55 197,12 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
5 500ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
5 500ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.05.2025 - 30.05.2025 (třída INVESTIČNÍ) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
0ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
0,00 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30. 5. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
3 777 911,68 EUR |
Aktiva celkem |
3 782 553,56 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
15,66 % |
Investiční nástroje |
48,20 % |
Ostatní |
36,14 % |
|
Výkonnost fondu za třídu INVESTIČNÍ |
||
|---|---|---|
| data k 30. 4. 2025 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída INVESTIČNÍ) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída INVESTIČNÍ) |
1M |
0,17 % |
-- |
3M |
0,17 % |
0,06 % |
6M |
0,17 % |
0,03 % |
12M |
0,17 % |
0,01 % |
za aktuální rok |
0,17 % |
0,04 % |
od vzniku fondu |
0,17 % |
0,17 % |
| Podílové listy třídy INVESTIČNÍ | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30. 4. 2025 (třída INVESTIČNÍ) |
Hodnota podílového listu |
10,0173 EUR |
Fondový kapitál |
55 095,27 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
5 500ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
5 500ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.04.2025 - 30.04.2025 (třída INVESTIČNÍ) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
5 500ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
55 000,00 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30. 4. 2025 (celý fond) |
Fondový kapitál |
4 331 982,58 EUR |
Aktiva celkem |
4 337 413,56 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
20,85 % |
Investiční nástroje |
41,96 % |
Ostatní |
37,19 % |
Dokumenty a formuláře
Obecné dokumenty a formuláře
Oznámení o změně údajů o klientovi
Oznámení o změně investičního zprostředkovatele - podpis musí být úředně ověřen
Oznámení o změně bankovního spojení - podpis musí být úředně ověřen
Euromonetika
Statut EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS - platný od 22.4.2024
Klíčové informace pro investory - třída EUR - platné od 1.11.2023
Sazebník - třída EUR - platný od 1.11.2023
Žádost o převod cenných papírů - podpis musí být úředně ověřen
Žádost o odkup cenných papírů DIP
Klíčové informace pro investory - třída EUR - platné od 25.1.2024
Klíčové informace pro investory - třída EUR investiční - platné od 25.1.2024
Klíčové informace pro investory - třída EUR_SK - platné od 25.1.2024
Klíčové informace pro investory - třída EUR investiční_SK - platné od 25.1.2024
Informace týkající se udržitelnosti ve vztahu k EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, platné od 4.4.2025
Prohlášení o hlavních nepříznivých dopadech investičních rozhodnutí na faktory udržitelnosti ve vztahu k INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
za referenční období od 1.1.2023 do 31.12.2023, platné od 30.6.2024
Váháte?
Pomůže vám aplikace i specialisté
Na investování nemusíte být sami. Pokud chcete, aby vám s výběrem poradil specialista a nastavil vám vše na míru od A do Z, obraťte se na svého finančního poradce, nebo si ho najděte z řad s námi spolupracujících investičních zprostředkovatelů. Poradce spolu s vámi sestaví finanční plán, který plně zohlední vaši situaci, cíle i toleranci k riziku. Jestliže už víte, jakou investici hledáte, ale chtěli byste vidět černé na bílém, co vám do budoucna může přinést, pomůže vám naše mobilní aplikace INVESTIKA pod palcem.
Investujte s námi
Realitní fond
Investice podepřené cihlou
a betonem
4 - 6 % ročně
cílový výnos
Fond akciových trhů
Investice do největších
firem světa
9 % ročně
cílový výnos
Peněžní fond
Investiční alternativa
ke spořicímu účtu
3 - 5 % ročně
cílový výnos
Depozitní fond
Investiční alternativa
k eurovým spořicím účtům
3,5 % ročně
cílový výnos
