Depozitní fond
Investiční alternativa k eurovým spořicím účtům
od 20 eur
minimální jednorázové
či pravidelné investice
do 3 pracovních dnů
máte obvykle peníze
zpět na účtu
3,5 % ročně
cílový roční výnos
při 3,75% depozitní sazbě ECB
Proč investovat do fondu EUROMONETIKA?
Co díky fondu získáte
EUROMONETIKA vlastně funguje jako eurová „investiční peněženka“. Můžete do ní vkládat kdykoliv a na jakkoliv dlouhou dobu libovolnou částku od 20 eur a získat výnos bez omezení výše investice nebo dodatečných podmínek, jako tomu bývá u spořicích účtů. Fond vám zajistí předvídatelný výnos na úrovni depozitní sazby Evropské centrální banky snížené o náklady spojené s činností fondu.
Anualizovaný výnos 3,8 %*
Výnos je navázaný na depozitní sazbu Evropské centrální banky. Díky tomu je EUROMONETIKA předvídatelnější než jiné investice a představuje vhodnou alternativu k eurovým spořicím účtům a termínovaným vkladům.
*údaj platný k 31. 5. 2024
Peníze v bezpečí
Pro měření rizikovosti investic se používá sedmistupňová škála a EUROMONETIKA na ní dosahuje nejnižší možné hodnoty 1. To znamená, že investice do fondu představuje jen nízké riziko a ocení ji i ti, kteří mají jinak z investování obavy.
Peníze vždy po ruce
Potřebujete vložené peníze vybrat kvůli nenadálé situaci? Žádný problém. Na svém účtu je máte zpravidla do 3 pracovních dnů, a navíc vše můžete vyřešit online. I po vybrání peněz z fondu můžete kdykoliv začít peníze znovu posílat a zhodnocovat svou finanční rezervu.
Bez omezení výše investice
Nezáleží na tom, jestli máte pro investování k dispozici úspory v řádu stovek nebo tisíců eur. Na rozdíl od mnoha spořicích účtů se ve fondu všechny investice zhodnocují stejnou měrou, ať do něj pravidelně či jednorázově zainvestujete jakoukoliv částku od 20 eur.
Pro jednotlivce i firmy
Chcete zhodnotit své úspory? EUROMONETIKA je otevřená všem. Můžete investovat jako jednotlivec, firma nebo třeba obec, nadace či společenství vlastníků jednotek.
Možnost daňového zvýhodnění
Na rozdíl od bankovních spořicích účtů nebo termínovaných vkladů jsou investice do fondu EUROMONETIKA po splnění tzv. časového testu osvobozeny od daně z příjmů. Po splnění podmínek testu, včetně trvání investice po dobu nejméně tří let, tak výnos z investice nemusíte danit.
za zvolené období
EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS, může investovat více než 35 % čisté hodnoty aktiv fondu do investičních cenných papírů nebo nástrojů peněžního trhu, které vydal nebo za které převzal záruku stát, územní samosprávný celek členského státu nebo mezinárodní finanční organizace, jejímž členem je jeden nebo více členských států, a to ve vztahu k investičním nástrojům vydaným Českou republikou, Polskem a jednotlivými zeměmi eurozóny.
Mobilní aplikace
Mějte své investice vždy pod palcem!
Stáhněte si aplikaci
Váháte?
Pomůže vám aplikace i specialisté
Na investování nemusíte být sami. Pokud chcete, aby vám s výběrem poradil specialista a nastavil vám vše na míru od A do Z, obraťte se na svého finančního poradce, nebo si ho najděte z řad s námi spolupracujících investičních zprostředkovatelů. Poradce spolu s vámi sestaví finanční plán, který plně zohlední vaši situaci, cíle i toleranci k riziku. Jestliže už víte, jakou investici hledáte, ale chtěli byste vidět černé na bílém, co vám do budoucna může přinést, pomůže vám naše mobilní aplikace INVESTIKA pod palcem.
INVESTiční fondy
Co jsou investiční fondy?
Investiční fondy představují způsob, jak společně investovat peníze. Když vložíte peníze do daného investičního fondu, profesionální fondový manažer se postará o jejich rozmístění podle nastavené strategie fondu – například do nemovitostí, akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů. Vy tak nemusíte složitě uvažovat, do čeho konkrétně investovat, ale získáte podíl na portfoliu sestaveném a spravovaném odborníky, kteří se starají o to, aby se vaše peníze zhodnocovaly tak, jak mají.
Informace o fondu
Typ fondu | standardní fond kolektivního investování, otevřený podílový fond |
|---|---|
Obhospodařovatel fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
Administrátor fondu | INVESTIKA, investiční společnost, a.s. |
Depozitář | Česká spořitelna, a.s. |
Auditor | AUDIT ONE s.r.o. |
Frekvence oceňování a obchodování | denní |
Doporučený investiční horizont | 1 rok a více |
Minimální investice | 20 EUR |
ISIN | CZ0008478005 |
Měna fondu | EUR |
Vstupní poplatek | max. 0,50 % z hodnoty investice |
Výstupní poplatek | 0 % |
Poplatek za obhospodařování | 0,35% |
Poplatek za administraci | 0,05% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 10.9.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,33% |
-- |
3M |
0,94% |
0,31% |
6M |
1,89% |
0,31% |
za aktuální rok |
2,46% |
0,27% |
od vzniku fondu |
2,46% |
0,31% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 10.9.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,2455 EUR |
Fondový kapitál |
2 185 977,73 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
213 360ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
227 781ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
14 421ks |
| Údaje k datu | 01.09.2024 - 10.09.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
1 671ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
587ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
17 109,77 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
6 009,82 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 10.9.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
2 185 977,73 EUR |
Aktiva celkem |
2 188 657,45 EUR |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 30.8.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,32% |
-- |
3M |
0,93% |
0,31% |
6M |
1,86% |
0,31% |
za aktuální rok |
2,34% |
0,29% |
od vzniku fondu |
2,34% |
0,33% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30.8.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,2340 EUR |
Fondový kapitál |
2 172 434,99 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
212 276ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
226 110ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
13 834ks |
| Údaje k datu | 01.08.2024 - 30.08.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
34 598ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
3 263ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
353 502,05 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
33 317,14 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30.8.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
2 172 434,99 EUR |
Aktiva celkem |
2 176 145,99 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
31,49% |
Investiční nástroje |
32,64% |
Ostatní |
35,87% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 31.7.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,34% |
-- |
3M |
0,91% |
0,30% |
6M |
1,86% |
0,31% |
za aktuální rok |
2,03% |
0,29% |
od vzniku fondu |
2,03% |
0,29% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 31.7.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,2028 EUR |
Fondový kapitál |
1 846 100,09 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
180 941ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
191 512ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
10 571ks |
| Údaje k datu | 01.07.2024 - 31.07.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
21 583ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
1 793ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
219 867,12 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
18 257,16 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 31.7.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
1 846 100,09 EUR |
Aktiva celkem |
1 850 369,56 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
27,32% |
Investiční nástroje |
38,27% |
Ostatní |
34,41% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 30.6.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,27% |
-- |
3M |
0,92% |
0,31% |
6M |
1,69% |
0,28% |
za aktuální rok |
1,69% |
0,28% |
od vzniku fondu |
1,69% |
0,34% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30.6.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,1685 EUR |
Fondový kapitál |
1 638 821,33 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
161 151ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
169 929ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
8 778ks |
| Údaje k datu | 01.06.2024 - 30.06.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
40 865ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
572ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
415 061,32 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
5 811,34 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30.6.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
1 638 821,33 EUR |
Aktiva celkem |
1 642 246,76 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
30,34% |
Investiční nástroje |
42,98% |
Ostatní |
26,68% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 31.5.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,30% |
-- |
3M |
0,93% |
0,31% |
6M |
1,41% |
0,24% |
za aktuální rok |
1,41% |
0,28% |
od vzniku fondu |
1,41% |
0,28% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 31.5.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,1410 EUR |
Fondový kapitál |
1 225 625,56 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
120 858ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
129 064ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
8 206ks |
| Údaje k datu | 01.05.2024 - 31.05.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
38 604ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
8 206ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
391 081,50 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
83 066,03 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 31.5.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
1 225 625,56 EUR |
Aktiva celkem |
1 227 063,40 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
18,52% |
Investiční nástroje |
46,78% |
Ostatní |
34,70% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 30.4.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,34% |
-- |
3M |
0,94% |
0,31% |
6M |
0,00% |
0,00% |
za aktuální rok |
1,11% |
0,28% |
od vzniku fondu |
1,11% |
0,37% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 30.4.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,1107 EUR |
Fondový kapitál |
914 610,81 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
90 460ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
90 460ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.04.2024 - 30.04.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
36 450ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
367 944,49 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 30.4.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
914 610,81 EUR |
Aktiva celkem |
1 354 504,56 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
47,44% |
Investiční nástroje |
32,31% |
Ostatní |
20,25% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 31.3.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,29% |
-- |
3M |
0,76% |
0,25% |
6M |
0,00% |
0,00% |
za aktuální rok |
0,76% |
0,25% |
od vzniku fondu |
0,76% |
0,25% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 31.3.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,0763 EUR |
Fondový kapitál |
544 381,67 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
54 010ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
54 010ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.03.2024 - 31.03.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
43 310ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
436 015,12 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 31.3.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
544 134,41 EUR |
Aktiva celkem |
1 084 012,23 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
99,33% |
Investiční nástroje |
0,00% |
Ostatní |
0,67% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 29.2.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,31% |
-- |
3M |
0,47% |
0,16% |
6M |
0,00% |
0,00% |
za aktuální rok |
0,47% |
0,24% |
od vzniku fondu |
0,47% |
0,47% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 29.2.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,0473 EUR |
Fondový kapitál |
107 505,70 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
10 700ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
10 700ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.02.2024 - 29.02.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
6 473ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
64 934,31 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 29.2.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
107 472,73 EUR |
Aktiva celkem |
108 889,71 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
98,82% |
Investiční nástroje |
0,00% |
Ostatní |
1,18% |
|
Výkonnost fondu za třídu EUR |
||
|---|---|---|
| data k 31.1.2024 | Celková kumulativní výkonnost fondu (třída EUR) | Průměrná měsíční výkonnost fondu (třída EUR) |
1M |
0,16% |
-- |
3M |
0,00% |
0,00% |
6M |
0,00% |
0,00% |
za aktuální rok |
0,16% |
0,16% |
od vzniku fondu |
0,16% |
0,16% |
| Podílové listy třídy EUR | |
|---|---|
| Údaje k datu | 31.1.2024 (třída EUR) |
Hodnota podílového listu |
10,0161 EUR |
Fondový kapitál |
42 337,99 EUR |
Aktuální počet vydaných podílových listů |
4 227ks |
Celkový počet vydaných podílových listů |
4 227ks |
Celkový počet odkoupených podílových listů |
0ks |
| Údaje k datu | 01.01.2024 - 31.01.2024 (třída EUR) |
|---|---|
Počet vydaných podílových listů za období |
4 227ks |
Počet odkoupených podílových listů za období |
0ks |
Částka, za kterou byly vydány podílové listy |
42 298,85 EUR |
Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy |
0,00 EUR |
| Struktura majetku FONDU | |
|---|---|
| Struktura majetku k datu | 31.1.2024 (celý fond) |
Fondový kapitál |
42 348,05 EUR |
Aktiva celkem |
42 863,37 EUR |
Z toho: |
|
Vklady v bankách |
98,92% |
Investiční nástroje |
0,00% |
Ostatní |
1,08% |
Dokumenty a formuláře
Obecné dokumenty a formuláře
Oznámení o změně údajů o klientovi
Oznámení o změně investičního zprostředkovatele - podpis musí být úředně ověřen
Oznámení o změně bankovního spojení - podpis musí být úředně ověřen
EUROMONETIKA
Statut EUROMONETIKA, otevřený podílový fond, UCITS - platný od 22.4.2024
Klíčové informace pro investory - třída EUR - platné od 1.11.2023
Sazebník - třída EUR - platný od 1.11.2023
Žádost o převod cenných papírů - podpis musí být úředně ověřen
Prohlášení o hlavních nepříznivých dopadech investičních rozhodnutí na faktory udržitelnosti ve vztahu k INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
za referenční období od 1.1.2023 do 31.12.2023, platné od 30.6.2024
Váháte?
Pomůže vám aplikace i specialisté
Na investování nemusíte být sami. Pokud chcete, aby vám s výběrem poradil specialista a nastavil vám vše na míru od A do Z, obraťte se na svého finančního poradce, nebo si ho najděte z řad s námi spolupracujících investičních zprostředkovatelů. Poradce spolu s vámi sestaví finanční plán, který plně zohlední vaši situaci, cíle i toleranci k riziku. Jestliže už víte, jakou investici hledáte, ale chtěli byste vidět černé na bílém, co vám do budoucna může přinést, pomůže vám naše mobilní aplikace INVESTIKA pod palcem.
Investujte s námi
Realitní fond
Investice podepřené cihlou
a betonem
4 - 6 % ročně
cílový výnos
Fond akciových trhů
Investice do největších
firem světa
9 % ročně
cílový výnos
Peněžní fond
Investiční alternativa
ke spořicímu účtu
3 - 5 % ročně
cílový výnos
Depozitní fond
Investiční alternativa
k eurovým spořicím účtům
3,5 % ročně
cílový výnos
