Zlepšují se naše znalosti v investování? Průzkum České bankovní asociace ukázal, že mírně.

Podle letošní edice indexu finanční gramotnosti – dlouhodobého průzkumu České bankovní asociace a agentury Ipsos – se celkové povědomí Čechů o světě financí po třech letech stagnace mírně zlepšilo. V některých oblastech ovšem Češi nadále tápou a navíc se zdá, že se mění jejich preference ohledně zdrojů, kde informace čerpají.

Nejslabší povědomí mají Češi v oblasti investic, ve kterých se orientuje pouze 11 % z nich. To je výrazně méně, než kolik jich chápe například úvěry, spoření či hospodaření vlastní domácnosti. Oproti loňsku zde navíc došlo k citelnému zhoršení o plné 4 procentní body.

Ve starší věkové skupině (50-65 let) pak většina respondentů není spokojena se zhodnocením svých úspor a výrazná většina (67 %) by zvažovala změnu strategie jejich zhodnocování, pokud by jim byla srozumitelně vysvětlena.

Ať již je to způsobeno přemírou dostupných informací, obavami z podvodů nebo například absencí osobního kontaktu, význam internetu jakožto zdroje finančního povědomí upadá. Za hlavní zdroj internet označilo pouze 15 (oproti předchozím 19) procent dotazovaných, vzrostla naopak tendence naslouchat finančním poradcům a vlastním rodinným příslušníkům. V rámci dostupných digitálních nástrojů Češi nejvíce důvěřují kalkulačkám na stránkách bank a srovnávačům produktů na trhu, nicméně u obou kategorií jejich důvěra poslední dva roky klesá, podobně jako je tomu u příspěvků na sociálních sítích, jejichž důvěryhodnost se propadla až na pouhých 22 %.

Zdá se tedy, že ačkoliv teoreticky mají Češi k dispozici nepřeberné množství informací pro finanční samostudium, možná právě jejich přemíra je od něj odrazuje a vracejí se tedy raději k osobním kontaktům, nejčastěji v podobě profesionálních poradců. Zároveň ovšem významná část Čechů (zhruba 34 %) reportuje, že významným problémem při orientaci ve financích je vyznat se v doporučeních všech odborníků. Čím dál více Čechů by tak správu svých financí zřejmě rádo řešilo s asistencí, osobně a pokud možno jednoduše.

Zdroj: Česká bankovní asociace