Silným motivem k dlouhodobému investování se může stát zajištění vlastních dětí

Silným motivem k dlouhodobému investování by se mohly stát pro řadu Čechů vlastní děti. Jak ukázal nedávný průzkum, který pro Asociaci pro kapitálový trh ČR (AKAT) provedla agentura Perfect Crowd, až 66 % respondentů svým potomkům spoří, aby jim v budoucnu ulehčilo vstup do dospělosti. Nejpočetnější skupina dotázaných, konkrétně 29 % respondentů, podle citovaného průzkumu naspoří ročně do 10 000 Kč. Mezi 10 a 30 tisíci Kč ročně pak podle průzkumu odloží 28 % Čechů.

I v této oblasti však Češi nedostatečně využívají výhod dlouhodobého investování. Z průzkumu AKAT totiž vyplynulo, že většina rodin, které svým dětem spoří, nenakládá s prostředky optimálně. Přestože v tomto případě mohou mít k dispozici dlouhý investiční horizont až 25 let, přes 40 % z nich využívá spořicí účet, který je vhodný spíše pro krátkodobé držení finanční rezervy, a dalších 15 % dokonce běžný účet. Jejich úspory tak namísto zhodnocování v důsledku inflace ztrácejí na hodnotě. Na trhu přitom existuje řada možností, kam finance určené v budoucnu pro děti investovat, aby generovaly zajímavý výnos. 

„Mít peníze na bankovním účtu či v peněžním investičním fondu může dávat smysl, pokud lidé vědí, že tyto prostředky budou potřebovat v horizontu 1–2 let. Jinak by měli vybírat spíše z instrumentů určených k dlouhodobějšímu investování. Z naší produktové nabídky jsou pro zajištění dětí vhodné např.  investiční fondy EFEKTIKA a INVESTIKA realitní fond, do nichž lze měsíčně investovat již od 100 Kč a využít je tak může skutečně každý,“ říká Jaroslav Kysela, člen představenstva investiční společnosti INVESTIKA, odpovědný za portfolio management.

Vybírat si z dlouhodobých investičních nástrojů by vzhledem k delšímu horizontu mohli i ti, kteří za jiných okolností nechtějí podstoupit riziko ani za cenu vyššího výnosu. „Ideální je, když rodiče začnou na budoucí zabezpečení svých dětí myslet co nejdříve. Právě díky dlouhodobému a průběžnému zhodnocování prostředků, i v případě, že mohou pravidelně odkládat jen menší částky, mohou docílit velmi zajímavé sumy při zachování relativně nízké míry rizika,“ dodává Jaroslav Kysela. 

Typickým investičním nástrojem vhodným pro dlouhodobé investiční cíle včetně zajištění dětí jsou fondy investující na akciových trzích. Investiční společnost INVESTIKA má ve svém portfoliu například fond akciových trhů EFEKTIKA, otevřený podílový fond, který svěřené prostředky investuje do tzv. burzovně obchodovaných fondů (ETF). Ty jsou aktuálně složeny z akcií zastoupených v indexu S&P 500. Díky EFEKTICE se tak každý investor podílí na hodnotě globálních firem jako je Apple, Amazon či Microsoft. Investice do takového fondu může na základě historických dat indexu S&P 500 přinést v průměru zhodnocení 9 % ročně, aniž by kdokoliv z podílníků musel sám nakupovat jednotlivé akcie zařazené do indexu nebo sledovat jejich vývoj.  K 30. 6. 2024 přinesla měnově nezajištěná třída investiční fondu EFEKTIKA svým investorům 12měsíční výnos 28,65 %, přičemž výnos této třídy od spuštění fondu (od 1.6.2023) činil ke stejnému datu 29,02 %.

Zajímavou dlouhodobou investici představují také nemovitostní fondy. INVESTIKA realitní fond, otevřený podílový fond, který je největším nebankovním nemovitostním fondem v ČR a SR, umožňuje získat drobným investorům podíl na nemovitostech v hodnotě miliard korun a podíl na příjmu z jejich pronájmu. Příjmy fondu jsou navíc chráněné proti inflaci díky inflačním doložkám v nájemních smlouvách. Předpokládaný roční výnos fondu je 4–6 %, k 30. 6. 2024 přinesl tento fond v CZK třídě investorům 12měsíční výnos 6,39 % a od začátku svého fungování v roce 2015 již 57,27 %.

Upozornění:

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s. (dále jen „společnost”) a je platné k 15. 08. 2024. Některé informace o společnosti a investičních fondech obhospodařovaných a administrovaných společností uvedené v tomto materiálu mohou být pro účely tohoto sdělení a jejího rozsahu zjednodušeny. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Společnost nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím jakékoliv informace obsažené v tomto dokumentu a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Kompletní informace o podmínkách investování do investičního fondu lze nalézt v českém jazyce na www.investika.cz.