INVESTIKA na trhu působí již 9 let!

INVESTIKA, investiční společnost, a.s. a její vlajková loď, stejnojmenný realitní fond, letos dosahují významného milníku – je to už více než devět let, kdy trojice zakladatelů - Petr Čížek, Jan Čížek a Milan Růžička  - využila své profesní zkušenosti z bankovnictví a světa komerčních nemovitostí a začala podle tehdy nové legislativy o kolektivním investování psát příběh INVESTIKY.  

„Naší vizí bylo od začátku učinit investování dostupným pro každého, kdo chce budovat a zhodnocovat svůj majetek (nejen) prostřednictvím investic do nemovitostí. Od té doby ale INVESTIKA ušla dlouhou cestu. Naše produktová nabídka aktuálně čítá pět hlavních investičních fondů a měla by dle našeho názoru pokrývat všechny základní potřeby běžného investora. INVESTIKA aktuálně svým 95 tisícům klientů obhospodařuje 27 miliard korun, a zaujímá tak pevné místo mezi třemi největšími domácími investičními společnostmi, které nejsou součástí žádné bankovní skupiny,“ komentuje výročí Petr Čížek předseda představenstva investiční společnosti INVESTIKA.

Na počátku byly investice do realit   

Prvním investičním fondem, který společnost právě v září 2015 spustila, byl INVESTIKA realitní fond, otevřený podílový fond.  Ten byl do roku 2018 jejím jediným investičním fondem. Jde o konzervativní finanční produkt v podobě investic do nemovitostí s cílovým výnosem na úrovni 4–6 % ročně. Podkladové aktivum tvoří primárně sektorově i geograficky diverzifikované portfolio 50 kvalitních komerčních nemovitostí, které jsou pronajímány zhruba 350 nájemcům podnikajícím v různých odvětvích ekonomiky. INVESTIKA realitní fond k 31. srpnu 2024 obhospodařoval majetek v celkové hodnotě 19,6 miliardy korun, což z něj činí druhý největší realitní fond pro širokou veřejnost v České republice. K 31. srpnu 2024 měl INVESTIKA realitní fond již více než 82 tisíc investorů.      

Rozšiřujeme nabídku rodiny INVESTIKA  

V uplynulých šesti letech společnost INVESTIKA rozšířila svou paletu nabízených investičních fondů, aby pokryla všechny potřeby běžného investora. V současné době tvoří produktovou nabídku těchto pět hlavních produktů:  

Investice na vzestupu  

Rozšíření investiční nabídky společnosti INVESTIKA se časově krylo s obdobím mimořádné inflace v České republice v letech 2022 a 2023. Řada drobných českých investorů si uvědomila, že inflaci dosahující tehdy až 18 % neporazí běžným ani spořícím účtem nebo stavebním spořením, a začala se aktivně zajímat o investiční příležitosti s vyšším výnosovým potenciálem než spoření. Růst zájmu o investice společnost INVESTIKA zaznamenala na stále se zvyšujícím přílivu investičních prostředků do všech nabízených fondů. V létě 2024 dosáhl celkový příliv nových investic dokonce rekordu v celé historii společnosti INVESTIKA.  

Nejvíce lákal opět INVESTIKA realitní fond, do kterého jen v měsíci srpnu přiteklo více než 400 milionů korun. Fond tak prokazuje schopnost dlouhodobě doručovat stabilní výnos bez ohledu na ekonomické a tržní výkyvy. Právě kombinace výnosu a relativního bezpečí investice do reálného aktiva a jeho pronájmu konvenuje převažujícímu konzervativnímu založení českých investorů.   

DIP od roku 2024 

Novinkou, kterou společnost INVESTIKA od začátku roku 2024 nabízí, je možnost dlouhodobě zhodnocovat finanční prostředky v jejích investičních fondech pomocí tzv. dlouhodobého investičního produktu (DIP). Tento režim investování je novým státem podporovaným nástrojem zajištění na stáří s dosud největším daňovým zvýhodněním. Celou roční investici od první koruny až do 48 tisíc Kč si mohou investoři odečíst ze základu daně, čímž na dani ušetří až 7 200 Kč ročně.  

„INVESTIKA se na DIP pečlivě a s dostatečným předstihem připravovala již větší část loňského roku. DIP tak byla připravena, jako jedna z mála společností, poskytovat od prvního dne, kdy to bylo možné. To nám již v prvních šesti měsících fungování DIPu zajistilo mezi více než 30 jeho poskytovateli tržní podíl přes 10 %. Jsme připraveni vzít na sebe roli jednoho z ambasadorů DIP, protože právě ten se může stát pro větší část naší populace impulsem k dlouhodobému a pravidelnému budování majetku prostřednictvím investování,“ dodává Petr Čížek.  

K 31. 8. 2024 činil 12měsíční výnos CZK třídy INVESTIKA realitního fondu 7,09 %, což je nad jeho dlouhodobým cílovým výnosem 4–6 % ročně. Od začátku svého fungování v roce 2015 zhodnotil INVESTIKA realitní fond finanční prostředky svých klientů již o 59,41 %.  

Upozornění: 

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s. (dále jen „společnost”) a je platné k 30. 9. 2024. Některé informace o společnosti a investičních fondech obhospodařovaných a administrovaných společností uvedené v tomto materiálu mohou být pro účely tohoto sdělení a jejího rozsahu zjednodušeny. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Společnost nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím jakékoliv informace obsažené v tomto dokumentu a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Kompletní informace o podmínkách investování do investičního fondu lze nalézt v českém jazyce na www.investika.cz.