EFEKTIKA: Investice do amerického trhu s klidnou hlavou – ideální čas využít měnové zajištění

Fond EFEKTIKA už si našel pevné místo v portfoliích mnoha vašich klientů. Nízký vstup, přímá expozice na S&P 500 a jednoduchost investice z něj dělají skvělý nástroj pro dlouhodobé zhodnocování majetku. Pokud ale chcete klientům pomoci ještě lépe ochránit jejich výnosy v nejisté době, je ten správný čas znovu připomenout význam měnového zajištění. EFEKTIKA vám tuto možnost nabízí díky své měnově zajištěné třídě podílových listů. 

Kurzové riziko není jen teorie – dokáže výnos znatelně ovlivnit 

S&P 500 je výkonný, dlouhodobě rostoucí akciový index. Jenže v korunovém vyjádření se výnos klienta může výrazně změnit v závislosti na kurzu dolaru. Když český investor investuje do amerických akcií, jeho korunová výkonnost nezávisí pouze na vývoji samotného trhu (např. S&P 500), ale i na tom, jak se vyvíjí kurz koruny vůči dolaru. 

Jednoduše řečeno, pokud americké akcie vzrostou, ale koruna vůči dolaru posílí, výsledný výnos v korunách bude nižší či dokonce záporný. Naopak při oslabení koruny může být výnos vyšší než samotná dolarová výkonnost. To znamená, že měnové pohyby mohou vynulovat pozitivní výkonnost trhu, nebo naopak prohloubit ztrátu v období poklesu.

Měnové zajištění: Klíčová opora v nejistých časech 

Měnové riziko je vnější faktor, který investor nemá pod kontrolou. A právě v dobách zvýšené volatility – geopolitické nejistoty, proměnlivých úrokových politik centrálních bank a spekulací kolem vývoje české měny – může být měnové zajištění nástrojem, který může přinést českým investorům větší klid i předvídatelnost jejich korunových investic. 

Zajištěná varianta pomáhá předejít tomu, aby měnové pohyby nepříznivě ovlivnily jinak pozitivní výkonnost akciového trhu. A co víc – pokud by dolar vůči koruně dále oslaboval, právě měnově zajištěná třída může v takové situaci dosáhnout vyšší korunové výkonnosti než nezajištěná, která by byla oslabováním dolaru negativně zasažena.

Kdy se o měnovém zajištění bavit s klienty? 

• Když mají střednědobý investiční horizont (např. 10 let a méně), kde se kurzové vlivy mohou znásobit. 

• Když pravidelně investují a chtějí, aby jejich vklady měly rovnoměrnější zhodnocení v čase. 

• Pokud jsou spíše konzervativní a zajištění jim dodává větší jistotu. 

• V případech, kdy konkrétní investice tvoří významnou část jejich majetku nebo plánu pro důchod. 

• Pokud očekávají posilování koruny/oslabování dolaru. 

Je však nutné také připomenout, že měnové zajištění s sebou nese i určité náklady na měnové zajištění (hedging), které tato třída oproti ostatním třídám podílových listů EFEKTIKY nese. 

EFEKTIKA – jednoduchá a pohodlná investice do akcií 

• Nízký vstup od 100 Kč 

• Přímá expozice na index S&P 500 

•  Bezpečí regulovaného fondu kolektivního investování 

• Volba mezi měnově zajištěnou a nezajištěnou třídou 

Je jen na vás, jakou cestu s klientem zvolíte. Měnově zajištěná varianta je tu zpravidla pro ty, kteří chtějí výnos z amerických akcií bez měnového šumu. 

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s. (dále jen „společnost”) a je platné k 31. 5. 2025. Některé informace o společnosti a investičních fondech obhospodařovaných a administrovaných společností uvedené v tomto materiálu mohou být pro účely tohoto sdělení a jejího rozsahu zjednodušeny. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Společnost nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím jakékoliv informace obsažené v tomto dokumentu a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Kompletní informace o podmínkách investování do investičního fondu lze nalézt v českém jazyce na www.investika.cz.