Mobilita mezi fondy rodiny INVESTIKA umožňuje snadný přesun do dlouhodobých produktů

Již více než půl roku klesající úrokové sazby České národní banky (ČNB) negativně ovlivňují zhodnocování prostředků na spořicích účtech, termínovaných vkladech a rovněž v peněžních fondech, jako je např. i investiční fond MONETIKA. Nastal proto vhodný čas zaměřit svou pozornost na produkty, které dlouhodobě přinášejí atraktivnější zhodnocení.

ČNB od prosince 2023 postupně snížila svou dvoutýdenní repo sazbu ze 7 % na aktuální 4,5 %. Od této sazby se přitom odvíjejí úrokové sazby na bankovních vkladech i výnos peněžního fondu MONETIKA, který investiční společnost INVESTIKA spustila právě před dvěma lety. V tomto období do krátkodobých nástrojů směřovaly prostředky výrazně nad rámec krátkodobé finanční rezervy, pro kterou jsou primárně určeny. Tento „polštář“ by měl umožnit překlenout období s výpadky příjmů či nečekaných výdajů a podle obecných doporučení by měl odpovídat výdajům domácnosti za 3 měsíce. Podle srpnového průzkumu Asociace pro kapitálový trh ČR (AKAT) však 65 % volných finančních prostředků směřuje na běžné či spořicí účty. 

„Mnoho investorů stále volí krátkodobé nástroje i pro zhodnocení prostředků, které budou potřebovat pro plnění cílů ve vzdálenější budoucnosti, jako je pořízení vlastního bydlení, zajištění dětí nebo budování rezervy na důchod. Cenou za to je však dlouhodobě nižší výnos, než jaký by jim poskytly investiční nástroje určené právě pro delší investiční horizont. S poklesem sazeb je proto vhodné převést část těchto prostředků do vhodnějších produktů. Našim klientům to usnadňujeme tzv. mobilitou, tj. snadným přesunem prostředků mezi našimi investičními fondy,“ vysvětluje Jakub Weinfurtner, obchodní ředitel investiční společnosti INVESTIKA.  

V portále Moje INVESTIKA jsou klientům a jejich poradcům k dispozici jednoduché nástroje, které doslova na tři kliknutí zajistí jednorázové či pravidelné přesouvání prostředků mezi jednotlivými investičními fondy a smlouvami. Produkty rodiny INVESTIKA je takto možné libovolně kombinovat a upravovat si portfolio tak, aby bylo optimálně nastavené jak z pohledu potřeb a cílů klienta, tak aktuálních tržních podmínek.  

Skvělou volbou pro klienty peněžního fondu MONETIKA, kteří zvažují přemístit část prostředků investovaných do peněžního fondu MONETIKA, může být INVESTIKA realitní fond, který je druhým největším nemovitostním fondem v Česku určeným i pro drobné investory. Tento investiční fond je určený pro investiční horizont od 5 let výše a jeho výhodou je předpokládaný výnos 4-6 % ročně, který se tomuto investičnímu fondu dlouhodobě daří dosahovat. Z tohoto důvodu je určen i pro konzervativní klienty s nízkou ochotou k riziku – na sedmibodové škále rizikovosti investic SRI zaujímá stupeň 2.  

Podle již citovaného průzkumu AKAT celá polovina Čechů, kteří v současné době investují, investuje na pravidelné měsíční bázi. Pro pravidelné přesuny např. z peněžního fondu MONETIKA může být vhodnou volbou také např. fond akciových trhů EFEKTIKA, který investuje do tzv. burzovně obchodovaných fondů (ETF) kopírujících nejznámější americký akciový index S&P 500.  Její předpokládaný průměrný výnos je na základě historického vývoje tohoto indexu 9 % p.a. EFEKTIKA je investičním fondem s nejvyššími regulatorními požadavky v rámci evropské licence UCITS. Klient investuje pohodlně v českých korunách a pokud si zvolí měnově zajištěnou třídu, nenese riziko kurzového vývoje.  

Investiční společnost INVESTIKA to svým klientům usnadňuje tzv. mobilitou, tj. snadným přesunem prostředků v rámci svých investičních fondů. V portále Moje INVESTIKA jsou k dispozici jednoduché nástroje, které klientovi ve spolupráci s jeho poradcem zajistí na tři kliknutí jednorázové či pravidelné přesouvání prostředků mezi jednotlivými investičními fondy a smlouvami. Produkty rodiny INVESTIKA je takto možné libovolně kombinovat a sestavovat si optimální portfolio jak z pohledu potřeb a cílů klienta, tak aktuálních tržních podmínek.  

Upozornění: 

Toto propagační sdělení vytvořila INVESTIKA, investiční společnost, a.s. (dále jen „společnost”) a je platné k  4. 9. 2024. Některé informace o společnosti a investičních fondech obhospodařovaných a administrovaných společností uvedené v tomto materiálu mohou být pro účely tohoto sdělení a jejího rozsahu zjednodušeny. S investováním jsou spojena rizika. Hodnota investic může stoupat i klesat. Údaje o minulých výnosech uvedené v tomto dokumentu nejsou zárukou budoucího vývoje. Společnost nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím jakékoliv informace obsažené v tomto dokumentu a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, včetně daňových poradců. Kompletní informace o podmínkách investování do investičního fondu lze nalézt v českém jazyce na www.investika.cz.